Suite à la première partie (voir article), résumons mes caractéristiques.
- Je veux investir de manière « passive ». Peu de temps à consacrer.
- Je veux investir sur le long terme. Je serai en mode « buy an hold ».
Premièrement, j’opterai sur certaines stratégies qui m’ont réussies dans l’immobilier. Par exemple, selon moi, investir c’est ne pas investir. J’attendrai patiemment les opportunités. Je suis joueur mais ne le serai pas en bourse. Je pense que c’est un défaut majeur des boursicoteurs. Donc, tel un crocodile, j’attendrai avec délice et patience mes proies. Je n’irai pas vers elles; Elles viendront vers moi selon mes exigences.
Ensuite, je vais essayer de prédire l’avenir. Exercice périlleux. Non sérieusement, il est important de savoir quels secteurs d’activité seront encore plus primordiaux à long terme. N’oublions pas que j’investis sur du long terme.
Je veux investir sur des sociétés solides, versant des dividendes, qui ont un vécu de plusieurs décennies, et qui respectent l’actionnaire. Si possible, une société leader de son marché ou avec une position dominante. J’ai ciblé celles qui me convenaient et j’attends donc les baisses.
Alors!
- Je vais investir, en direct, sur beaucoup de valeurs américaines. Ce sont surtout elles qui correspondent le plus à mes caractéristiques. De plus, j’investirai sur les valeurs que l’on surnomme « les aristocrates du dividende« . Je ne cherche pas la performance de suite et j’attendrai sagement dans 7-10 ans des rendements satisfaisants. La déclaration 2047 m’attend donc mais le crédit d’impôt total existe aux états-unis. Ma banquière aura donc du travail mais elle est au courant… Cette stratégie ne peut convenir à tout le monde mais elle est la mienne. J’ai d’autres investissements qui me rapporteront pendant ce temps, je peux donc me le permettre.
- Vous allez me dire « Et la performance aujourd’hui? » Pour donner un peu de tonus, j’investirai sur des trackers. Ils seront choisis sur des caractéristique que j’ai citée un peu plus en haut. Par exemple, l’énergie est un secteur qui sera toujours indispensable dans 50 ans.
Mon portefeuille? Pour l’instant, j’attends. La crise grecque et bientôt européenne ne fait que commencer selon moi. Si je me trompe, j’attendrai encore plus longtemps. Et puis, comme je l’ai dit, investir c’est aussi ne pas investir. Pour conclure, je publierai mon portefeuille régulièrement quand il se garnira.
Je m' appelle Jérome Fournier, j' ai 32 ans et je suis un investisseur dans l' âme.
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27 juin 2011 at 11 h 24 min
En investissant de manière importante sur des valeurs étrangères, n’y a t-il pas empilement des risques c’est à dire du risque lié aux fluctuations des actions et risque inérant aux variations des taux de change ?
27 juin 2011 at 14 h 29 min
@ Epargnebox :On peut renvoyer la question : en investissant que sur des valeurs françaises, n’y -a-t-il pas un risque de sous-diversification? un risque lié à la fiscalité? etc…
De plus, il faut des sommes assez conséquentes pour que cela pénalise réellement la performance du portefeuille.
Enfin, et c’est pas de bol, nous n’avons que trop peu, en France, de sociétés ayant la carrure des « aristocrates » du dividende.
27 juin 2011 at 14 h 33 min
En ce qui concerne l’énergie Jérôme, je te suggère de jeter un oeil attentif à Brookfield, c’est vraiment une très belle société (je ne suis pas actionnaire…pour le moment). (http://www.investisseurdebutant.com/brookfield).
Tu peux choisir simplement la société d’énergie Renewable power (http://quote.morningstar.com/stock/s.aspx?t=XTSE%3aBRC.UN) ou les infrastructures (http://quote.morningstar.com/stock/s.aspx?t=BIP)…qui versent des dividendes un peu plus généreux…
On peut savoir quelles sociétés sont dans ta ligne de mire ?
J’adore l’image du crocodile!
27 juin 2011 at 15 h 44 min
@Etienne: J’avais lu ton article sur brookfield comme tous tes articles du reste.
Kimberly clark, Mac donald, Coca cola (tiens j’en connais déjà un qui l’a), Colgate ou wal mart, par exemple, sont dans ma ligne de mire.
En France, total et Sanofi sont mes deux seuls valeurs en vue avec Civ que tu as je crois et unibail. Mais j’attends toujours.
@Epargnebox: Beaucoup plus de valeurs étrangères, c’est un choix. Les valeurs de qualité sont aux états unis. Tout le monde veut du FTE mais je fais l’inverse. Je pense que le risque est partout. De plus, le dollar va peut être reprendre ses droits dans les années à venir.
27 juin 2011 at 16 h 28 min
Je me doutais bien que tu étais un lecteur assidu Jérôme…
Il y aussi des valeurs comme Air Liquide ou Essilor qui peuvent être des belles sociétés en France mais ne sont pas souvent à bon prix
27 juin 2011 at 17 h 06 min
Bonjour,
Je suis sur les mêmes réflexions mais je voudrais me limiter aux valeurs FR…j’ai établi des critères de sélections mais j’hésite encore entre 31 valeurs!
J’attends vos contributions sur mon blog!
Merci et à bientôt
28 juin 2011 at 22 h 23 min
Bien entendu je vais défendre les aristocrates US
effectivement comme le dit Etienne, pas facile de trouver des calibres pareils en Europe, mis-à-part Sanofi, Novartis, Nestlé, Roche….
Dans les US, vous en avez déjà citée des bonnes, mais pensons aussi à Procter&Gamble, Johnson&Johnson, Clorox, Becton&Dickinson….
29 juin 2011 at 1 h 40 min
Et alors, quel support utilises-tu ? Un compte titre chez bourso?
29 juin 2011 at 10 h 19 min
Comme tout le monde: PEA pour les valeurs européennes et CTO pour valeurs US ou autres. Et boursorama pour l’ensemble pour le moment.
30 juin 2011 at 9 h 58 min
Ca va te couter cher en frais et en fiscalité d’investir sur les actions US et les risques de fluctuation de la monnaie…
On a beaucoup de belle pépites en France et tu peux te protéger des impôts avec le le PEA. Mais j’imagine que tu as déjà pris cela en considération dans tes choix d’investissement.
30 juin 2011 at 13 h 29 min
Comme le dit étienne, le but avec ces sociétés est de les garder sur du long terme. Cela serait une erreur de vouloir faire des aller-retours avec. Les frais sont donc quasi nulles et il existe un crédit d’impôt compensateur au contraire de la suisse par exemple. Nestlé m’intéressait mais … En ce qui concerne le taux de change, j’aurais des années favorables et d’autres non.
La stratégie que j’applique n’est pas pour tout le monde. Personnellement, j’ai d’autres actifs à coté pour booster mes revenus. D’autres investisseurs auront besoin au contraire de performance de suite.
30 juin 2011 at 10 h 30 min
@ Proriche.com : pour la fiscalité tu as raison mais sur des titres comme ceux évoqués ici, il y a très peu de mouvement de portefeuille, donc peu de déclenchement de l’imposition.
Ensuite, il y a quelques abattements fiscaux qui peuvent être intéressant sur les dividendes.
L’idéal serait bien entendu d’avoir un PG ou un Coca français…mais ce n’est pas encore le cas…